据新华社电 中国人民银行４日发布的《中国反洗钱报告（２００７）》指出，２００７年，公安机关会同中国人民银行和国家外汇管理局等部门共组织５０多次行动，破获４３起重大地下钱庄案件，抓获犯罪嫌疑人１８０余名，涉案金额折合人民币１１４亿元。

　　去年查获黑钱２８８亿

　　报告指出，根据中国人民银行的统计，２００７年中国人民银行对发现和接收的可疑交易线索进行分析筛选后，对其中１５３４个重点可疑交易线索实施了２０５２次反洗钱调查。向侦查机关报案５５４起，占全部调查线索数量的３６．１１％，涉及金额折合人民币约２２９５亿元。

　　一年来中国人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件３２８起，涉及金额折合人民币约５３７．２亿元。共协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件８９起，涉案金额折合人民币约２８８亿元。

　　报告指出，从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析，涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多，约占总数的３４．８％，其次是涉及毒品犯罪的，约占总数的１０．１％。

　　现场处罚３５０家违规金融机构

　　报告显示，２００７年人民银行对４５３３家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计２６５２．４２万元，全年共处罚金融机构３５０家。被处罚金融机构中，３４７家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余３家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。

　　受罚金融机构中，银行业金融机构３４１家，占被查银行业金融机构总数的８．７２％；证券期货业金融机构４家，占被查证券期货业金融机构总数的４．１７％；保险业金融机构５家，占被查保险业金融机构总数的０．９５％。

　　就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为５４．５５％，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为０．２９％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为９７．９５％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为２．０５％。

　　发现14399起未按规定审核证件

　　报告显示，在去年的反洗钱客户身份识别制度执行方面，全年共发现14399起未按规定审核客户身份证件的情况，33468起未按规定登记客户身份基本信息或留存客户身份资料的情况，并检查出744个匿名账户(主要是未清理完的非实名账户，已按规定移送相关业务部门)。据了解，上述违规问题主要出现在两类金融机构：一类是农村信用社和农村合作银行，共发现17 528起未执行客户身份识别制度的情况；另一类则是机构网点遍及城乡的国有商业银行。两类金融机构都有大量营业机构遍布农村，银行工作人员在开立账户等环节对身份证件的审核不够严格。

　　我国已建立较完整反洗钱制度

　　报告称，自２００３年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起，五年间中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。历经五年的发展，中国反洗钱工作经过初期的学习、探索、创新和调整阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。